Re(?)organização da Carteira de investimentos

 Bom dia/tarde/noite!

Continuando o último post, agora vamos a ideia minha de uma nova abordagem quanto aos investimentos.

Estive por esses dias pensando que nunca tive realmente uma estratégia geral para minha carteira de investimento ao longo de todos estes anos... não só de blog, mas de vida financeira mesmo.

imagem meramente ilustrativa, veja os reais percentuais abaixo

Passado de Investimentos

Disclaimer: para iniciar gostaria de dizer que isso é um post de duas partes, os assuntos em si são diferentes, mas tem uma certa conexão. Foi escrito para um post só mas decidi dividir já que acabam tratando de diferentes assuntos de forma geral.

Nesta primeira parte faço uma breve retrospectiva sobre como lidei com investimentos nos últimos quase 20 anos: 

Passado de Investimentos

Lembro que invisto desde o meu primeiro centavo, mas surpreendentemente nunca saí do lugar, sempre precisei consumir minhas reservas ao longo do caminho e vejo que algumas coisas ocorreram para que isso fosse assim:

• dificuldade de conseguir um trabalho mais rapidamente, 
• fazer uma construção ou reparo emergencial na casa ou carro (já já explico sobre a reserva)
• day-trade
• depressão

São alguns pontos que consigo observar ao longo dessas décadas que me fizeram ficar estagnado, mesmo investindo sempre por quase 20 anos.

Um ponto é que mesmo investindo em diversos tipos de investimentos, desde sempre parece que todo o meu investimento era apenas uma grande reserva de emergência, sempre que eu precisava (nestas situações acima - exceto o day-trade (já dei detalhes em outros posts sobre isso) - eu consumia o patrimônio.

Com isso, acredito que talvez eu precise criar algum tipo de organização na minha carteira que nunca tive, para talvez ter mais noção  não apenas de reservas, mas outras coisas como, onde e quando devo investir de forma a manter a carteira balanceada.

De forma geral fui investimento muito na 'sentimento do mercado', mais no sentido de: ações estão "em promoção: compro, não estão: vou pra Renda Fixa. Essa era minha regra.

Agora pretendo ser mais detalhista já que desde o final do ano passado, mas mais fortemente este ano, resolvi colocar criptos como ativos de maior importância na minha carteira e tenho um perfil extremamente arrojado e disposto a riscos para o longo prazo.

O problema  é que esse perfil muitas vezes não se alinhou com a minha realidade que era (e talvez ainda seja) a insegurança financeira, tenho uma ansiedade quase que crônica de sempre achar que uma hora vou perder o emprego, ficar meses ou anos sem conseguir trabalho e dilacerar meus investimentos. Acho que tenho motivo pra isso, pois foi assim que sempre ocorreu.

Não sei se fazer esta organização de carteira vai me ajudar a ser mais disciplinado e melhor direcionado nos meus investimentos, até mesmo porque estou perdendo diversas oportunidades de Renda Fixa em CDBs porque estou em um momento em que preciso de muita liquidez... e aí vem de novo aquela comparação de que "todo meu investimento é uma grande reserva de emergência". Tenho medo ( e estou em uma situação de vida atual) na qual posso precisar de todo o valor de uma só vez - talvez eu precisa começar resolvendo por este ponto.

No próximo post, em continuação a este, vou falar um pouco sobre as minhas ideias de como distribuir minha carteira, assim como mostrar em que ponto ela está atualmente... até breve!

Insights sobre o Day Trading após anos sem fazer trades.

 Algumas semanas atrás respondi um comentário do Mago do Mercado Financeiro falando sobre day-trade e isso me deu uma ideia de talvez levantar sugestões para quem talvez esteja começando.

O texto ficou enorme, então prepare um tempo para ler a trajetória, ou apenas as dicas no final - mas há pequenas dicas que podem ser "pescadas" na minha trajetória também, então realmente recomendo ler o post todo.

TRAJETÓRIA

Claro, primeiro acho melhor deixar claro minha relação com o day-trade antigamente e hoje.

Pra quem acompanha blog a mais tempo, sabe que abandonei o day-trading há alguns anos porque tive um mal desempenho no mercado..

Não lembro se já comentei aqui o valor explicitamente, mas vale repetir caso já o tenha feito. Tenho anotações bem precisas que comprovam que perdi 30k no day-trade

Neste meio tempo (cerca de 1 ano e meio) tive grandes vitórias como ter feito 12k em um único dia com cerca de 5 operações no segundo mês fazendo trades (isso é foi um ponto importante). e outro dia ter feito 500 reais em 5 segundos após o completo fracasso da Petrobrás no leilão de pontos de exploração do pré-sal. Nesta última basicamente fique acompanhando a notícia ao vivo e já tinha os pontos de compra e venda setados a depender do resultado do leilão.

Mas obviamente grandes derrotas como perder 18k em um dia e perder cerca de 5k num martingale interminável (não intencional como estratégia , eu apenas não queria assumir a perda). Dentre outros.

Só uma observação  (já começando nas dicas) aqui: MARTINGALE NUNCA ... repito NUNCA!!! é sequer uma ESTRATÉGIA! Não caia em conversa de guru! Você pode dar sorte uma ou duas vezes (provavelmente aconteceu isso comigo antes da perda que citei antes) e depois isso pode se tornar um gatilho pra fazer novamente em uma situação de dificuldade. Mais pra frente vou falar como lidar melhor com isso.

Como obviamente pode-se ver o psicológico nas minhas operações não eram um forte e sei programar há um bom tempo, resolvi:  vou fazer um BOT de trading para eu mesmo com a minha estratégia principal e assim não tem como  eu atuar de forma descontrolada.

Dito e feito: resolvi o problema de perdas gigantes, mas claro, também de ganhos gigantes. O robô era até bom, ganhava na maioria das vezes e nem operava muito durante o dia todo, mas mesmo assim ele mal batia as taxas de operação e o RLP na época era algo polêmico a ser ativado ou não (para ter taxa zero em alguns casos) até hoje não sei se ainda há divergência sobre esse assunto. 

Nesta época final, já com o robô, estava com um dinheiro em conta e setei o limite: era os últimos 10k que eu colocaria a risco no mercado. Mas, como eu vi que o robô estava no 0x0 decidi que era o fim para mim no day-trading antes disso.

Eu poderia persistir mais (já que ainda tinha uma verba que eu aceitava perder), mas no final das contas eu já estava doente por conta no meu trabalho anterior e esse trabalho como trader estava me deixando doente também... depois de passar por 2 endoscopias  e ter dignóstico de gastrite nervosa, decidi que era melhor finalizar (pelo menos por enquanto) essa etapa na minha vida.

DICAS

Tendo essa trajetória de cerca de 18 meses com o day-trading... estando como segundo trabalho e posteriormente com foco total, acho que tenho algumas coisas a adicionar caso alguém ainda queira se aventurar no trading. POSSO SER CRITICADO por coisas que vou dizer aqui, mas lembrem, é MEU PONTO DE VISTA, da MINHA EXPERIÊNCIA, mas sinceramente já vi que a maior parte dos casos  é semelhante em algum ponto.

- Já citei a dica do martingale acima, vale reforçar: MARTINGALE NUNCA É UMA ESTRATÉGIA VÁLIDA . Vão enfeitar, dizer que é assim, mas não é assim, que você coloca um limite aqui e outro alí, não funciona. Se você sabe o que é um GAP no mercado, você sabe o risco que corre com essa estratégia.

- Isso me leva pra segunda dica: seu limite de perda (STOP LOSS)  nunca deve ser exatamente o ponto FINANCEIRO que você definiu matematicamente. Se você tem uma estratégia que abrange um determinado SL, lembre-se, gaps e atraso no envio de ordens acontecem! Saiba que você vai lidar com eles. E na maior parte das vezes não são previsíveis já que investidores e PRINCIPALMENTE ROBÔS, mudam de estratégia em milissegundos e isso podem causar gaps, deixando pontos do gráfico "vazios" de operações. Sei que não é frequente, mas quando acontece, pode ser um problema enorme.

- Falando em robôs... Raramente um investidor de scalping vai vencê-los, ao mesmo que o cara seja o gênio abençoado! Robôs vão ler a operação muito mais rápido que você, SEMPRE. O que eu poderia recomendar  é:  se for fazer scalping, use um robô atuando na sua estratégia - mas mesmo assim  não recomendo porque se não for bem sucedido, pode gerar taxas enormes.

- Treino é treino. Jogo é jogo. Foi após treinar meu robô em diversos cenários, ajustar e preparar ele que percebi, após alguns meses de operação que é sempre válida afirmativa de que "ganhos passados não representam ganhos futuros" (ou algo assim). Então o máximo que pode-se fazer é treinar você mesmo pra saber ler e entender gráficos de formas melhores  - ISSO ME AJUDA ATE HOJE para outras situações, como para fazer investimentos B&H ou mesmo para acompanhar investimentos em andamento e saber o que acontece. Mas o que você fez na conta demo, raramente irá se repetir na conta real.

- Falando em demo... Essa costuma ser fácil de entender em poucos dias, mas sempre vale a pena dar a dica: Na conta real você NUNCA vai performar como na demo. Seu dinheiro está em jogo e humanos são emocionados em relação a ganhar ou perder seu dinheiro. Vale tentar entender e melhorar sua relação com o psicológico...

- Neste ponto, para dicas técnicas a única que posso dar acho que é:  SEMPRE USE SL e TP e não fique trocando pontos de SL (stop loss) e TP (take profit) a todo momento, no máximo, se seu TP é bem alto, suba o SL para um ponto acima de 2x do valor em risco (ou no mínimo acima dos custos) quando estiver próximo do TP.

- Veja se o risco que está correndo é compatível com seu limite diário e global de acordo com sua estratégia geral de perdas e ganhos. Seu maior objetivo é perder menos e ganhar mais. Se sua estratégia está indo em um caminho contrário, é melhor rever isso o mais rápido possível.

e a última e PRINCIPAL que lembro agora é:

TENHA UM LIMITE GLOBAL DE PERDAS JÁ PRÉ DEFINIDO ANTES DE COMEÇAR A FAZER OS TRADES! SE ACABAR ESSE LIMITE. ACABOU. PERDEU.

Meu limite era próximo desses 30 k (se não me engano era 35 k a 40 k) e me arrependo de um limite tão alto. EU ACHO que meu erro era ter colocado um limite acima de valores que eu tinha em reserva para operações. Embora que durante o tempo de trade mantive a minha reserva de emergência intacta, ( O CONHECIMENTO BÁSICO PARA QUALQUER INVESTIDOR DE QUALQUER COISA - SE NÃO TEM RESERVA DE EMERGÊNCIA NEM COMECE A FAZER TRADES!!!).
Ou seja, tecnicamente, minha reserva de emergência esteve em risco o tempo todo em que a reserva para trades era menor que o limite geral para operações.

Foi esse limite que me fez não ter problemas ainda maiores após esse período. Ainda ter um dinheiro de emergência até arrumar um novo emprego e conseguir ainda terminar de pagar a segunda faculdade que fiz.

FINAL...

Dá pra ver que não fui um bom exemplo de trader (no ponto de ter tido lucros), mas ao menos aprendi lições valiosas sobre minha própria psicologia, aprendi muito sobre o mercado financeiro, e, por mais iniciante que seja, hoje é muito importante para mim saber ler candles e tendências, que me ajudam em decisões de compra e venda em alguns casos específicos.

Se tiverem alguma dúvida específica, deixe nos comentários  que posso pensar em fazer uma segunda parte indo direto às respostas. Como foi um post extenso, provavelmente acabei deixando algum ponto de fora por distração e cansaço mesmo. Também considere que já faz anos isto, então podem, ter algumas informações não tão precisas.