Minha "auto-empresa" de Day Trade - A trajetória de um aspirante a Day Trader #03

Aqui vou explicar de maneira geral como tenho me organizado pessoalmente para lidar com as operações de Day Trade:

Contas abertas

Tenho a princípio para a "empresa" 3 alocações :

- Conta de Giro: a própria conta na corretora onde realizo as operações.

- Conta Corrente / CDB: Onde ficam(rão) valores reservados para reinvestimento no trade, desde melhora em equipamentos, recursos e cursos a valores para subsidiar futuros aumentos na "mão" de operação (este valores são separados dentro de aplicações diferentes nesta mesma conta).

- Conta de Pró-Labore/Benefícios: Será onde a parte do lucro que ficará para meus gastos pessoais irá - será a conta que acomodará meu salário e uma espécie de "Vale Alimentação" que pretendo manter separado devido ao costume que tenho com minha renda atual, mas que certamente mudará ao longo do tempo.

No caso dessa terceira conta, ficará obviamente sem movimentação até que eu reponha perdas anteriores e por conta disso minha renda pessoal virá obrigatoriamente de uma outra fonte de renda até que eu consiga ao menos manter os rendimentos que tenho atualmente com meu emprego por 6 meses a 1 ano consistentemente e já descontados todos os reinvestimentos na "empresa".

Gerenciamento de Saldos

Minha ideia é manter um saldo de  2000,00 como capital de giro para os trades diários, o que passa desse valor em conta é, no final do dia, transferido para a C/C da "empresa" e daí é colocado em aplicações conforme percentuais que defini para reinvestimento, compra de materiais, cursos, etc... tudo isso bem flexível conforme as entradas e saídas necessárias.

Dividas, empréstimos e reposições

Tenho um controle de todo valor que coloquei no Day Trade para possível devolução posterior sendo considerado esses valores como "Empréstimos" para abertura da "empresa".

Nesta categoria ainda entram valores de tarifas/ juros que eu venha a ter pago por ocasião de transferências não planejadas e também valores pagos em cursos e alguns poucos equipamentos adicionais que precisei para meu computador por conta do trade. Valores pagos para plataformas de operação e simulação (que não foram já pagos pelo trade em si).

Também incluo aqui um percentual de custo de oportunidade de acordo com os rendimentos reais médios mensais que tive com a Renda Fixa aplicados aos valores "devidos" à Pessoa Física.

Planilhas de controle - operações e diário

Junto a esse esquema mais "macro" faço controle diário das operações e dos custos verificando os papéis em que tenho performado melhor e analisando percentualmente os resultados trade a trade e por período diário, semanal e mensal.

Alterações Futuras

Como disse anteriormente, esse esquema todo é passível de alterações conforme os resultados dos trades fiquem realmente consistentes e eu veja necessidade de fazer algum controle diferente ou mesmo eliminar alguma parte dessa estrutura.

Por hora é assim que tenho lidado com o trade e embora tenha ainda, no quadro geral, resultados negativos, o meu operacional tem evoluído aos poucos e conforme mais conhecimento é agregado vou melhorando na seleção de trades melhores e melhorando tanto em operações mais longas  (cheguei a conseguir 1200 pontos de índice em um único trade de mini-índice e 35 pontos no mini-dólar. (meus recordes atuais). Mas não tenho me arriscado tanto ainda em trades longos com Índice e Dólar cheio onde tenho máximas de 20 pontos e 5 pontos respectivamente.

Até a próxima!

K.T.

Atualização do patrimônio Financeiro - Mar/2019 (R$ 65.897,40 -10,21%)

Conforme disse no último post, aqui, nos totais vou considerar outras coisas que acabei esquecendo ou não achando importante / relevante considerar no primeiro post, mas que estava me dando mais trabalho pois não era como minha planilha estava configurada e eu tinha que fazer praticamente um retrabalho para postar aqui. Aí vão os números (mais resumidos também):

Esse mês deu muito ruim!

Saldo em Contas Correntes: R$ 872,19
Saldo em Espécie: R$ 630,80
Saldo em Criptomoedas: R$ 1.114,60
Saldo em Aplicações de Renda Fixa (TD e CDBs): R$ 40.729,98
Saldo em Ações: R$ 634,90
Saldo em "Giro" para Day Trade: R$ 26,57
Saldo em Previdência Privada: R$ 10.784,25
Saldo em FGTS: R$ 11.104,11

Resultado total: R$ 65.897,40 (R$ -6730,18)

Algumas considerações:

1 - A queda geral do patrimônio (-10,21%) se deu devidamente ao erro que venho comentando em alguns posts anteriores que tive com a corretora que ainda segue em análise (com prazo máximo de primeira resposta na segunda-feira 08/04/19) com valor de recuperação previso em torno de 5000,00 pelos últimos cálculos. Sigo no aguardo, e em caso de resposta não satisfatória segue para análise da CVM se for necessário.

2 - As criptos ajudaram um pouco no equilíbrio. Embora o valor seja baixo, ajudou a diminuir o rombo.
A própósito, tenho em carteira poucos centavos em Bitcoin e Bitcoin Cash. R$283,00 em Ethereum e o principal na carteira: 830,13 em Iota. Ainda amargo um prejuízo geral de -80,40% em criptomoedas.

3 - Minhas ações foram executadas no dia do erro da corretora e fiquei apenas com as 35 ações de WEGE3.

4 - O giro para day trade é normalmente R$ 2000,00, mas devido a catástrofe, estou operando menor este mês até a resolução do problema.

5 - Como disse em outro post, o saldo da Previdência Privada é particionada entre a minha parte e a do empregador. Aqui considero apenas a minha parte (50%).

6 - Além do problema no DT, ainda bati o carro na traseira de outro (o sujeito freou no meio de uma rotatória!) e eu até estava numa distância boa, mas estava acelerando na entrada da rotatória... foi fraca a batida, mas o prejuízo sozinho disto foi de quase 2000 "mangos"! E como acho que seguro faço eu mesmo, não tenho seguro e foi-se esse dinheiro da minha reserva de emergência.

Bem, foi isto este mês.

K.T.

Atualização financeira (em breve)

Hoje estou fechando a atualização do patrimônio aqui e vi que, para a última postagem acabei fazendo uma bagunça tentando condensar apenas os pontos relevantes do "balanço patrimonial" e vi que deixei coisas 'de fora':

1) Não sei se estou certo em fazer isso, mas no balanço geral que faço de fato, levo também em consideração a Previdência Privada da empresa (que possui parte do funcionário e parte patronal - só conto a minha parte) e o fundo de FGTS que está sendo formado. Como, até então, ainda não tenho a intenção de pedir demissão de onde trabalho, caso eu seja demitido terei direito a esses dois fundos integralmente (a previdência com desconto de IR, mas só no momento do "abate").

2) Outro dado que esqueci de colocar (e nem lembro se citei) são as poucas Criptomoedas que tenho. E lembrei disso esse mês porque agora que tive noção do crescimento do Bitcoin e Iota em março.

3) Também contabilizo saldos na minha conta de Day trade que trato como se fosse uma empresa a parte. Mas, para meu patrimônio geral, acaba entrando na conta por enquanto.

4)  (Que já ia esquecendo de novo)  - Meus saldos em C/C e dinheiro em espécie que também não devem ter entrado nos últimos cálculos se não estou errado.

Então nos próximos dias vou colocar meus saldos desta maneira, pois assim até simplifica para mim gerar relatórios e gráficos simplificados para postar por aqui.

Desta maneira fica mais organizado aqui e alinhado com a maneira que venho fazendo há quase 1 ano.

Até mais.

K.T.